Wybór odpowiedniego, dostosowanego do Twoich potrzeb, a przy tym najlepszego rachunku maklerskiego, to nie lada wyzwanie. W końcu inwestowanie to skomplikowany proces, a w obieg często idą bardzo duże kwoty pieniędzy. Niewłaściwie konto może sprawić, że Twój potencjał inwestycyjny zostanie ograniczony i nie będziesz mógł w pełni rozwinąć skrzydeł. Konto maklerskie wiąże się z różnymi kosztami i ryzykiem. Dlatego specjalnie dla Ciebie stworzyliśmy ranking kont maklerskich, aby pomóc Ci w wyborze najlepszego rachunku.
Ranking Kont Maklerskich – Kwiecień 2023
Podstawowe informacje
- day trader
- inwestor na rynkach zagranicznych
- inwestor średnioterminowy
- inwestor długoterminowy
- 0 zł
- 0 zł jeśli wykonasz min. 1 transakcję w ciągu roku
- 10 EUR za rok w przeciwnym wypadku
- 0 zł, jeśli Twój portfel papierów wartościowych ma średnią dzienną wartość do 250 000 EUR
- 0,2% w skali roku, min. 10 EUR za miesiąc, jeśli średnia dzienna wartość Twojego portfela przekracza 250 000 EUR
- 0 zł
- Tak
Prowizje od zleceń
- 0% do obrotu miesięcznego 100 000 EUR
- 0,2%, min 10. EUR powyżej 100 000 EUR
- 0% do obrotu miesięcznego 100 000 EUR
- 0,2%, min. 10 EUR powyżej 100 000 EUR
- Kontrakty CFD na obligacje USA
- niedostępne (możliwe kontrakty CFD na obligacje)
- niedostępne (możliwe kontrakty CFD na akcje)
- niedostępne (możliwe kontrakty CFD na indeksy)
- niedostępne (możliwe kontrakty CFD na waluty)
Dostęp do notowań
- 0 zł
Inne
- Nie
- Tak
- Tak (wybrane)
- Tak
- Nie
Podstawowe informacje
- day trader
- inwestor średnioterminowy
- inwestor długoterminowy
- 0 zł
- 0 zł Konto Elastyczne
- 15 zł Konto Aktywne
- 0 zł
- 0 zł za przelew krajowy
- 5 zł za przelew europejski
- 40 zł za pozostałe przelewy walutowe
- Tak
Prowizje od zleceń
- 0,30%, min. 5 zł Konto Elastyczne
- 0,25%, min. 5 zł Konto Aktywne (im wyższy obrót, tym niższa prowizja)
- 0,30%, min. 5 zł Konto Elastyczne
- 0,25%, min. 5 zł Konto Aktywne (im wyższy obrót, tym niższa prowizja)
- 0,10%, min. 5 zł za obligacje skarbowe
- 0,30%, min. 5 zł za pozostałe obligacje
- 9 zł Konto Elastyczne
- Konto Aktywne zależności od obrotu
- 9 zł do 200 sztuk
- 7 zł do 201-500 sztuk
- 6 zł do 501-1001 sztuk
- 5 zł powyżej 1001 sztuk
- 3 zł Konto Elastyczne
- Konto Aktywne zależności od obrotu
- 3 zł do 500 sztuk
- 2,50 zł do 500-1001 sztuk
- 2 zł powyżej 1001 sztuk
- 9 zł Konto Elastyczne
- Konto Aktywne zależności od obrotu
- 9 zł do 200 sztuk
- 7 zł do 201-500 sztuk
- 6 zł do 501-1001 sztuk
- 5 zł powyżej 1001 sztuk
- 0,50 zł Konto Elastyczne
- Konto Aktywne zależności od obrotu
- 0,50 zł do 500 sztuk
- 0,40 zł do 500-1001 sztuk
- 0,30 zł powyżej 1001 sztuk
Dostęp do notowań
- 0 zł
Inne
- Tak
- Nie
- Tak
- Nie
- Nie
Podstawowe informacje
- inwestor na rynkach zagranicznych
- inwestor średnioterminowy
- inwestor długoterminowy
- 0 zł
- 0 zł jeśli wyrazisz zgodę na elektroniczną komunikację i podasz swój adres e-mail
- 50 zł rocznie w przeciwnym wypadku
- 0 zł, jeśli papiery wartościowe w portfelu nie przekraczają 500 000 zł
- 0 zł
- Tak
Prowizje od zleceń
- 0,39%, min. 5 zł
- 0,39%, min. 3 zł
- 0,19%, min. 5 zł
- 2,90 zł
- 2,90 zł
- 9 zł
- 2,90 zł
Dostęp do notowań
- 0 zł
Inne
- Tak
- Tak
- Tak
- Tak
- Tak
Podstawowe informacje
- day trader
- inwestor na rynkach zagranicznych
- inwestor długoterminowy
- 0 zł (wymagana jest jednak wpłata na rachunek na kwotę min. 1000 zł, aby aktywować rachunek)
- 0 zł
- 0 zł dla portfela o wartości do 1 mln zł
- powyżej tej wartości, opłata jest negocjowana
- 0 zł za przelew na rachunek w BOŚ. Bank S.A.
- 0 zł na rachunek prowadzony w innym banku, jeśli kwota jest powyżej 500 zł
- 1 zł na rachunek prowadzony w innym banku, jeśli kwota jest poniżej 500 zł
- Tak
Prowizje od zleceń
- 0,38%, min. 5 zł
- 0,25%, min. 5 zł do końca 2022 roku
- 0,38%, min. 5 zł po tym okresie
- 0,19% min. 5 zł
- 5 zł
- 3 zł
- 9,90 zł
- 8,50 zł jeśli obrót to min. 10 sztuk miesięcznie
- 6 zł jeśli masz kontrakt na WIG.GAMES, WIG.MS-BAS, WIG.MS-FIN lub WIG.MS-PET
- 0,20 zł promocyjnie
- 0,99 zł standardowo
Dostęp do notowań
- 0 zł jeśli zapewnisz obroty powyżej 10 tys. zł lub 10 szt. kontraktów lub 50 szt. opcji
- 19 zł w przeciwnym razie
Inne
- Tak
- Tak
- Tak
- Tak
- Tak
Podstawowe informacje
- day trader
- inwestor na rynkach zagranicznych
- inwestor średnioterminowy
- inwestor długoterminowy
- 0 zł
- 0 zł jeśli w ciągu roku wykonasz min. 1 transakcję
- 9 zł w przeciwnym wypadku
- 0 zł
- 0 zł pierwsza wypłata w miesiącu
- 20 zł za kolejne wpłaty poniżej kwoty 200 zł (w miesiącu)
- Tak
Prowizje od zleceń
- 0,19%, min. 5 zł
- niedostępne (możliwe kontrakty CFD na ETF-y)
- niedostępne
- niedostępne (możliwe kontrakty CFD na obligacje)
- niedostępne (możliwe kontrakty CFD na akcje)
- niedostępne (możliwe kontrakty CFD na indeksy)
- niedostępne (możliwe kontrakty CFD na waluty)
Dostęp do notowań
- 0 zł
Inne
- Nie
- Tak
- Nie
- Tak
- Nie
Podstawowe informacje
- day trader
- inwestor średnioterminowy
- inwestor długoterminowy
- 0 zł
- 0 zł
- 0 zł dla wartości portfela do 1 mln zł
- 0 zł dla wartości portfela powyżej 1 mln zł, jeśli w danym miesiącu kalendarzowym zostały zawarte transakcje o wartości min. 20% depozytu
- 0,0004% miesięcznie w przeciwnym wypadku dla wartości portfela powyżej 1 mln zł
- 0 zł
- Tak
Prowizje od zleceń
- 0,38%, min. 3 zł w przypadku obrotu miesięcznego od 0,01 zł do 300 tys.
- 0,34%, min. 3 zł w przypadku obrotu miesięcznego od 300 tys. zł do 1 mln zł
- 0,24%, min. 3 zł w przypadku obrotu miesięcznego powyżej 1 mln zł
- 0,38%, min. 3 zł
- 0,19% min. 3 zł
- 9 zł, dla wartości obrotów od 1 szt. do 200 szt.
- 7 zł, dla wartości obrotów powyżej 200 szt.
- 3 zł
- 9 zł, dla wartości obrotów od 1 szt. do 200 szt.
- 7 zł, dla wartości obrotów powyżej 200 szt.
- 0,5 zł
Dostęp do notowań
- 0 zł
Inne
- Nie
- Tak
- Tak
- Nie
- Nie
Podstawowe informacje
- day trader
- inwestor na rynkach zagranicznych
- inwestor średnioterminowy
- inwestor długoterminowy
- 0 zł
- 0 zł
- 0 zł dla wartości portfela do 500 tys. zł
- od 0,00018% do 0,0015% w pozostałych przypadkach
- 0 zł za przelew na rachunek prowadzony w Santander Polska
- 0,50 zł za przelew na rachunek prowadzony w innym banku
- Tak
Prowizje od zleceń
- 0,39%, min. 5 zł
- 0,39%, min. 5 zł
- 0,19% min. 5 zł
- 5 zł
- 3 zł
- 9 zł
- 0,30 zł
Dostęp do notowań
- 0 zł
Inne
- Tak
- Tak
- Tak
- Tak
- Nie
Czym jest rachunek inwestycyjny?
Rachunek inwestycyjny, zwany też kontem maklerskim, służy temu, by przechowywać na nim papiery wartościowe i inne instrumenty finansowe oraz obracać nimi. Możesz także kupować akcje spółek notowanych na giełdzie papierów wartościowych, a także sprzedawać je. Takie konto służy głównie zarabianiu. Możesz je założyć w biurze maklerskim, które prowadzi bank, albo w domu maklerskim. Jest to odrębny podmiot finansowy, zarządzany przez polską albo zagraniczną firmę inwestycyjną, na którego istnienie wyraziła Komisja Nadzoru Finansowego. Taki rachunek przeznaczony jest dla pełnoletnich osób fizycznych, ale istnieją także specjalne oferty dedykowane dla osób prawnych.
Wybór konta maklerskiego - od czego zacząć?
Wybór odpowiedniego konta zależy przede wszystkim od Twojego doświadczenia i oczekiwań. Są różne konta dostosowane do stopnia wtajemniczenia użytkownika. Jeśli jesteś dopiero początkującym inwestorem będziesz zwracał uwagę na inne rzeczy, niż już ktoś doświadczony. Liczy się także Twój kapitał inwestycyjny. Istnieje masa ofert, a niektóre posiadają tak zaawansowane udogodnienia, dodatki i usługi, że zwykłego początkujączego nie będzie na to stać - a także nie będzie mu to potrzebne. Jednak już na początku musisz uświadomić sobie, że każda inwestycja może nieść za sobą stracy i zastanowić się, czy posiadasz na tyle duży kapitał inwestycyjny i wiedzę, że nie poniesiesz zbędnego ryzyka. Dlatego musisz najpierw zastanowić się jaki masz stan wiedzy, a także jakie ruchy będziesz chciał na nim wykonywać. Czy chciałbyś wejść na rynki zagraniczne? Czy interesuje Cię możliwość otwarcia konta maklerskiego IKE lub IKZE? Zamierzasz wchodzić w kontrakty terminowe? Będziesz chciał handlować samymi akcjami, czy także instrumentami pochodnymi jak akcje, obligacje, waluty, indeksy itd.? Interesuje cię dostęp do notowań giełdowych? Dopiero, gdy odpowiesz sobie na te wszystkie pytania, możesz rozpocząć poszukiwanie najlepszego konta maklerskiego, dostosowanego do swoich potrzeb.
Jak wybrać konto maklerskie dla początkującego inwestora?
Jeśli dopiero zaczynasz ze światem inwestycji, giełd i akcji, zalecamy wybranie takiego konta, które nie będzie zawierało zbędnych, niepotrzebnych Ci usług, a wręcz przeciwnie. Powinno być proste i intuicyjne, a w dodatku zawierać pomoc dla osób początkujących. Niektóre domy maklerskie posiadają osobne platformy, zawierające szkolenia i bazę wiedzy, która może pomóc inwestorowi, który dopiero co zapoznaje się ze wszystkimi aspektami. Nie martw się i nie czuj zagubienia, wybór nie jest taki trudny. Właśnie po to powstał ranking najlepszych kont maklerskich, abyś mógł przejrzeć nasze propozycje. Wypisaliśmy najważniejsze usługi oraz opłaty za nie. Dzięki temu, już na samym początku będziesz wiedział, czego się spodziewać i czym różnią się poszczególne konta. Najważniejsze, abyś wybrał prosty i tani rachunek, który zaspokoi Twoje oczekiwania. Jeśli bank, w którym posiadasz konto osobiste, posiada w swojej ofercie również konta maklerskie, zalecamy, aby na sam początek wybrać właśnie tę opcję. Wtedy przelewy zwolnione są z opłat i prowizji, więc odejdą Ci koszty, które musiałbyś ponieść, gdybyś wybrał rachunek w całkowicie innym banku lub domu maklerskim.
Rynek zagraniczny – jak wybrać konto maklerskie?
Jeśli interesuje cię inwestowanie i przeprowadzanie transakcji na rynku zagranicznym, musisz wybrać takie konto, które to umożliwi. We wszystkich rachunkach maklerskich, które należą do polskiego podmiotu finansowego, możesz inwestować na giełdzie polskiej. Jednak nie we wszystkie oferują dostęp do rynków zagranicznych. Ważne jest również, aby dany rachunek nie tylko zapewniał dostęp po prostu do giełdy zagranicznej, ale aby zawierała się w nim także ta konkretna giełda, w konkretnym kraju, który Cię intresuje. Dlatego przed podpisaniem umowy, musisz sprawdzić takie szczegóły. Zazwyczaj domy czy biura maklerskie oferują dostęp do kilku rynków zagranicznych. Pamiętaj także, że inwestowanie na obcej giełdzie, wiąże się z dodatkowymi kosztami. Zostaną Ci naliczone prowizje za transakcje, wynoszące minimum kilka euro, a także opłata za przewalutowanie transakcji. Jednak finalne koszty będą zależne od instytucji, w której posiadasz konto, a także od rynku, na którym inwestujesz.
Konto maklerskie – w co inwestować?
Posiadając rachunek inwestycyjny, masz możliwość pomnożenia swojego majątku poprzez kupowanie i sprzedawanie instrumentów finansowych. Zaliczają się do niech między innymi:
- kontrakty - są to umowy, nazywane kontraktami terminowymi, które zawierają dwie strony. Ich przedmiotem jest kupno i sprzedaż danego instrumentu bazowego w przyjętym terminie. Kontakty są obarczone dość małym ryzykiem, ponieważ obie strony wiąże umowa, w której wypisana jest ustalona cena za zakup danego instrumentu;
- akcje - jest to pewien rodzaj papierów wartościowych. Nabycie ich, oznacza stanie się współwłaścicielem części majątku spółki akcyjnej. Można je w dowolnym momencie kupować i sprzedawać, jednak instrument ten narażony jest na znaczne ryzyko finansowe.
- obligacje - one także są rodzajem papierów wartościowych. Należą do dłużnych instrumentów finansowych. Emitent staje się dłużnikiem obligatoriusza i zobowiązuje się do spłacenia wobec niego określonego świadczenia.
W dodatku, dzięki prowadzeniu rachunku inwestycyjnego, możesz wejść na giełdę zagraniczną i tam sprzedawać bądź kupować instrumenty finansowe. Oprócz tego niektóre domy maklerskie umożliwiają dostęp do giełdy Forex, która zajmuje się inwestycjami związanymi z walutami. Masz również możliwość kupować oraz sprzedawać surowce (złoto, srebro, miedź, produkty rolne itd.), a także kryptowaluty.
Najlepsze konto maklerskie - czyli jakie?
Najlepsze konto maklerskie to takie, które równocześnie dostosuje się do Twoich potrzeb, ale także będzie zawierało jak najmniejsze opłaty za prowadzenie konta, a także będzie pobierało jak najmniejsze prowizje za dodatkowe usługi. Jeśli chcesz wejść na giełdę zagraniczną, musisz porównać wysokość prowizji w poszczególnych rachunkach proponowanych przez brokerów. Dla inwestora początkującego najlepsze konto będzie takie, któe jest jak najtańsze i najprostsze. Dla bardziej zaawansowanych i doświadczoncyh, najlepszy rachunek to taki zawierający dodatkowe usługi, a często i pomoc doradcy. W swoim rankingu kont, uwględniliśmy oba typy rachunków.
Na podstawie jakich założeń powstał ranking kont maklerskich?
Staraliśmy się zebrać w nasz ranking najlepsze rachunki maklerskie, zwracając uwagę na kilka rzeczy. Przede wszystkim ważna dla nas była sama opłata za prowadzenie rachunku, ale także prowizje i inne dodatkowe opłaty. Oprócz tego zwróciliśmy uwagę na dostęp do różnych usług, czyli: czy dane konto pozwala na wejście na giełdę Forex? Można przez nie założyć rachunek IKE lub IKZE? Czy biuro maklerskie udostępnia możliwość inwestowania na giełdzie zagranicznej i jakie są prowizje za kupno i sprzedaż na GPW? Najważniejsza była dla nas także sama funkcjonalność, ale i rzetelność wykonywanych usług przez dany podmiot finansowy. Przyjrzeliśmy się na przykład jednemu z najpopularniejszych polskich brokerów XTB, ale także przeanalizowaliśmy oferty kont, które proponują takie banki jak ING, mBank czy Alior.
dzięki za ranking, skorzystałem przy wyborze